La Policía de Investigaciones (PDI) llevó a cabo un importante operativo en las oficinas de la empresa “Enríquez Home Limitada” en Santiago Centro, donde se detuvo a 44 personas, la mayoría de nacionalidad colombiana y un chileno.
A pesar de su apariencia como una empresa dedicada al sector inmobiliario, se descubrió que en realidad operaba como una red de préstamos ilegales, incluyendo el conocido esquema de préstamos gota a gota, y otras actividades ilícitas.
Según la fiscalía, esta organización delictiva tiene su base en Cali, Colombia, y además de Chile, también opera en Panamá y Uruguay.
Los delitos imputados a los detenidos incluyen usura, asociación ilícita y lavado de activos, con un enfoque en ofrecer préstamos a personas sin acceso a servicios bancarios a cambio de tasas de interés exorbitantes.
Además de las actividades de préstamo, se identificaron transferencias de fondos al extranjero sin declarar, lo que constituye lavado de activos, y planes para establecer una agencia de cobranzas.
La organización, conocida como “La empresa”, contaba con una estructura jerárquica compleja tanto en Chile como en el extranjero, con empleados dedicados a otorgar créditos y presionar a los deudores.
Incluso tenían un sistema de evaluación de riesgos similar al de una entidad financiera legal, monitoreando a los solicitantes de préstamos en distintas sucursales antes de aprobarlos.
El experto en crimen organizado Pablo Zeballos destacó cómo estas bandas, antes dedicadas a delitos como la prostitución y extorsión, han evolucionado para ocultar y movilizar ganancias ilícitas a través de plataformas financieras.
Santiago de Chile, 24 de noviembre 2024
Crónica Digital/PL